Česká spořitelna otevírá drobným investorům přístup na soukromé trhy

Česká spořitelna nově umožňuje drobným klientům investovat do tzv. private markets (soukromých trhů). Tyto trhy zahrnují aktiva a společnosti, které nejsou veřejně obchodovány na burze – například soukromě vlastněné firmy, infrastrukturní projekty (energetické či dopravní sítě), licenční práva nebo firemní úvěry. Dosud byl tento typ investic přístupný primárně institucionálním investorům.

Vstup na tyto trhy zprostředkovává nový fond s názvem Erste Private Markets Evergreen ELTIF. Fond vznikl ve spolupráci Erste Asset Management a švýcarské investiční společnosti Partners Group. Na rozdíl od klasických fondů fondů investuje tento fond přímo do reálných aktiv.

Hlavní parametry fondu a investice České spořitelny

• Zahájení prodeje: Investování pro české klienty bylo spuštěno 13. května.

• Minimální investice: 25 000 Kč (u obdobných fondů bývá minimum obvykle v řádu stovek tisíc korun).

• Očekávaný výnos: Expertní odhady Partners Group předpokládají roční výnos mezi 8 % a 12 %.

• Investiční horizont: Doporučená doba investice je 10 let, s minimem 7 a více let. Fond je z hlediska rizikovosti vhodný pro dynamické investory jako diverzifikační složka portfolia.

• Dostupnost: Produkt je určen primárně pro klienty prémiového a privátního bankovnictví (Erste Premier a Erste Private Banking). Lze jej využít i v rámci Dlouhodobého investičního produktu (DIP).

• Způsob nákupu: Vzhledem ke specifičnosti fondu není nákup možný online (přes aplikaci George), ale výhradně prostřednictvím bankéře.

Česká spořitelna zrušila minimální fixní poplatek 90 Kč u jednorázových pokynů pro nákup a prodej akcií či ETF.

Chci vědět víc

Likvidita a správa fondu

Během prvních dvou let od vzniku fondu platí uzamčení investic – podílové listy nelze prodat, což má zajistit akumulaci dostatečného kapitálu pro nákup aktiv. Po uplynutí tohoto období bude možné investici odprodat v pravidelných tříměsíčních intervalech. To poskytuje vyšší likviditu, než jaká je běžná u standardních fondů kvalifikovaných investorů zaměřených na privátní trhy.

Odpovědnost za realizaci investiční strategie nese švýcarská správcovská společnost Partners Group, zatímco společnost Erste Asset Management působí v roli investičního poradce.